Comparti di Investimento Breve termine

Cos'è il Breve termine

Il Comparto Breve Termine è pensato per chi è prossimo alla pensione. Investe principalmente in titoli obbligazionari con l’obiettivo di preservare il valore dell’investimento limitando la volatilità. È il comparto di default per chi sceglie la prestazione RITA.

A chi si rivolge

Aderenti prossimi alla pensione / Aderenti in pensione / Aderenti in “RITA”

Caratteristiche principali

Bassa volatilià

Oscillazioni contenute grazie all’investimento prevalente in obbligazioni

Rischio contenuto

Profilo di rischio basso adatto a orizzonti temporali brevi

Massima

Se hai bisogno del tuo denaro entro i prossimi tre-cinque anni, quel denaro non appartiene al mercato azionario!

Composizione del portafoglio

Il comparto investe principalmente in:

  • Titoli di stato italiani ed europei a breve scadenza
  • Obbligazioni corporate investment grade
  • Strumenti del mercato monetario
  • Liquidità per la gestione operativa

6%Monetario

24%Obbligazioni corporate

56%Obbligazioni governative

14%Azionario

Andamento storico

Rendimenti annui del comparto negli ultimi 6 anni

rendimento-breve-termine-2026-2-1

rendimento-breve-termine-2026-2-1

Dettaglio rendimenti annuali

Data Quota
31/07/202610,760
30/06/202610,834
29/05/202610,786
30/04/202610,698
31/03/202610,593
27/02/202610,774
30/01/202610,691
31/12/202510,626
28/11/202510,650
31/10/202510,653
30/09/202510,580
29/08/202510,539
31/07/202510,551
30/06/202510,550
30/05/202510,547
30/04/202510,497
31/03/202510,449
28/02/202510,550
31/01/202510,495
31/12/202410,441
29/11/202410,515
31/10/202410,481
30/09/202410,483
30/08/202410,452
31/07/202410,421
28/06/202410,388
31/05/202410,370
30/04/202410,321
29/03/202410,320
29/02/202410,263
31/01/202410,238
31/12/202310,220
30/11/202310,154
31/10/202310,078
29/09/202310,072
31/08/202310,071
31/07/202310,062
30/06/202310,029
31/05/202310,013
28/04/202310,017
31/03/20239,984
28/02/20239,948
31/01/20239,951
31/12/20229,883
30/11/20229,926
31/10/20229,864
30/09/20229,821
31/08/20229,871
29/07/20229,934
30/06/20229,870
31/05/20229,949
29/04/20229,967
31/03/202210,000
28/02/202210,011
31/01/202210,050
31/12/202110,080
30/11/202110,050
31/10/202110,065
30/09/202110,041
31/08/202110,060
31/07/202110,058
30/06/202110,051
31/05/202110,041
30/04/202110,025
31/03/202110,020
26/02/20219,996
31/01/202110,020
31/12/202010,001
30/11/20209,999
30/10/20209,996
30/09/20209,999
31/08/202010,000

Documenti e normativa

  • Le opzioni di investimento

    Informazioni dettagliate sulle caratteristiche e le condizioni del comparto
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  • Documento sulle politiche di investimento

    Normativa completa che disciplina il funzionamento del comparto
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